濱島成士郎著「老後の不安がなくなる50歳からのお金の増やし方」を読みました。著者は、大手証券会社で法人営業に従事してから支店長を歴任後、本書でも解説されている投資助言会社を立ち上げ代表を務められています。著者とは盛心塾、合唱団でもご一緒させて頂いておりますので、出版されてすぐに手に取りました。
最初に「老後のお金ワークシート」を基に、読者の現状把握を促してくれます。まだ、取り組んでいないのですが、解説のとおりに進めて行けば、自らの老後に必要なお金が良く分かりそうな上、メールを送信すればエクセル版を送り返してくれるので親切です。こちらは、後ほどやってみたいと思います。
保険の見直しについても開設されていましたが、こちらも大変参考になりました。社会保険についての解説で、その手厚さが良く分かりました。先日は社会保険事務所について批判をしてしまいましたが、それでも、この手厚さはありがたいと思えました。
投資の基本原則として5つのステップを踏むべきとありました。その５つは
ステップ1 「ゴール」を決める—何歳までに、いくら作るか。
ステップ2 「投資金額」を決める—いくらから始めるか。
ステップ3 「分配」を決める—どの資産に投資するか。
ステップ4 「金融機関」を決める—信頼できるパートナーはどこか。
ステップ5 「金融商品」を決める—お金が増える商品は何か。
ということです。ステップ1で躓いてしまいそうなところかもしれませんが、そのあたりをしっかりと「老後のお金ワークシート」でフォローしてくれているので、上手く設えて頂いているなと感心させられました。
「収益性と安全性は真逆」とありました。おっしゃる通りの大原則なのですが、残念ながら、投資詐欺の事件はやたらと報道されており、やっぱりいい話には乗ってしまう方が多くいらっしゃるのでしょう。そのあと「『元本保証で年利回り10％程度』みたいな話があれば『詐欺』を疑ってください。」とはっきりと書いてくれていました。金融商品諸々の解説はすべて理解できたわけではありませんが、全然勉強していなかったiDeCoやNISAの解説もあり、iDeCoなんていうのは税制優遇の部分だけ考えてもやらない手はないななんて思いました。
まとめで「『有価証券に投資する』ということは、『企業に活動資金を提供する』ことに他なりません。」とありました。つまり、「投資は社会貢献」だということです。自分がもうけようというのではなく、こうした意識があった方が、結果も良くなるのではないかと思います。疎い分野でしたが、大変勉強になりました。
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イメージ付きのレビュー
初心者でもわかりやすい本でした！
50代、そろそろ老後を意識し始めた私は、まさにこの本のターゲットでした。年金はたいしてもらえない。人生100年時代、お金の不安なくこれからを暮らしたいと思い、この本を手に取りました。投資の知識があまりない私でも理解しやすく、特に、積立NISAは実際にやってみようと思うほど勉強になりました。実際にお金の試算ができたのもよかったですね。あれもこれもだとお腹いっぱいになりますが、「50歳からは投資信託と積立投資だけでいい」と表紙カバーの裏に書かれている通り、この２つだけやってみようと思います。
上位レビュー、対象国： 日本
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2023年2月27日に日本でレビュー済み
Amazonで購入
50代、そろそろ老後を意識し始めた私は、まさにこの本のターゲットでした。
年金はたいしてもらえない。人生100年時代、お金の不安なくこれからを暮らしたいと思い、この本を手に取りました。
投資の知識があまりない私でも理解しやすく、特に、積立NISAは実際にやってみようと思うほど勉強になりました。実際にお金の試算ができたのもよかったですね。あれもこれもだとお腹いっぱいになりますが、「50歳からは投資信託と積立投資だけでいい」と表紙カバーの裏に書かれている通り、この２つだけやってみようと思います。
年金はたいしてもらえない。人生100年時代、お金の不安なくこれからを暮らしたいと思い、この本を手に取りました。
投資の知識があまりない私でも理解しやすく、特に、積立NISAは実際にやってみようと思うほど勉強になりました。実際にお金の試算ができたのもよかったですね。あれもこれもだとお腹いっぱいになりますが、「50歳からは投資信託と積立投資だけでいい」と表紙カバーの裏に書かれている通り、この２つだけやってみようと思います。
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